La Justicia española ya verificó créditos por más de 65 millones de euros en el marco de la investigación por estafa contra la firma Abuntia, el nombre con el que la fintech argentina Wenance operaba en ese país. Aunque la cifra es abultada, se espera que siga creciendo, ya que continúan presentándose nuevos damnificados.
El caso, que tiene como principal imputado al financista Alejandro Muszak, detenido desde hace meses en Dolores comenzó a investigarse hace un año en los tribunales de Madrid. En sus inicios, una pericia estimó el monto de la estafa en unos 7 millones de euros. Sin embargo, el volumen de los reclamos se multiplicó por diez, y la complejidad del entramado financiero obligó a trasladar la causa a la Audiencia Nacional, tribunal que aborda los delitos económicos de mayor escala en España.
Aún con la causa en etapa de instrucción, la justicia española no ha ordenado detenciones ni allanamientos. Según fuentes cercanas al expediente, esto se debe al enorme volumen de información a procesar, y al carácter internacional del fraude. Se prevé que en los próximos meses se solicite cooperación formal al Poder Judicial argentino, como ya se hizo con su par uruguayo.
Dos personas clave en la operatoria de Wenance en España —Ivana Román Lúquez y Silvana Bedoya, estrechas colaboradoras de Muszak— residen actualmente en ese país. La primera tenía como tarea principal apaciguar a los acreedores ofreciendo supuestos planes de pago "especiales", que nunca se concretaban. Bedoya, por su parte, estaba enfocada en captar nuevos inversores.
La mayoría de las víctimas son ciudadanos argentinos que invirtieron en Abuntia con la promesa de diversificar sus carteras en el exterior y evitar lo que Muszak denominaba “el riesgo argentino”. Muchos de estos inversores están representados por el estudio Kepler Karst, uno de los más reconocidos del país ibérico.
En 2023, antes de regresar a prisión, Muszak intentó presentar una propuesta de pago para sus acreedores españoles. La maniobra fue un nuevo escándalo: no solo fue rechazada por la mayoría, sino que varios denunciaron la falsificación de firmas digitales utilizadas para simular aceptación.
La Justicia uruguaya también avanza: recientemente ordenó liquidar el patrimonio residual de Wenance, que asciende a menos de dos millones de dólares, y distribuirlo proporcionalmente entre los acreedores locales.
Un esquema Ponzi con fachada de innovación
Wenance, nacida en 2016 como una prometedora fintech, ofrecía préstamos online a sectores no bancarizados. Pero su verdadero negocio era otro: emitir títulos de deuda respaldados por esos créditos y venderlos a inversores, sin control ni regulación del Banco Central argentino. La investigación penal en curso determinó que llegó a vender hasta seis veces el mismo préstamo, configurando un clásico esquema Ponzi.
“El negocio de Muszak no era prestar plata, sino vender títulos por esos préstamos”, explicó el querellante Milton Kees. Esa lógica permitió un rápido crecimiento inicial, pero también fue el origen del colapso posterior: la empresa se quedó sin fondos frescos y con una cartera impagable.
Desde sus inicios, Wenance fue parte activa de la Cámara Argentina de Fintech, creada en 2017 con impulso de Marcos Galperín. Pero en julio de 2023, cuando se hicieron públicas las irregularidades, la cámara suspendió a la firma. Hoy Wenance ya no figura en el directorio oficial del organismo y podría ser expulsada definitivamente tras la resolución del tribunal de disciplina.
Vínculos con otras estafas
Muszak no solo lideró una de las estafas financieras más grandes protagonizadas por una fintech argentina en el exterior. También fue mentor profesional de Mauricio Novelli, uno de los organizadores del Tech Forum donde Mark Hayden Davis y Javier Milei iniciaron el contacto que daría origen a la cuestionada criptoiniciativa $LIBRA.
Mientras la causa se expande internacionalmente, cientos de damnificados esperan respuestas judiciales y una reparación que, para muchos, parece cada vez más lejana.
